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本文來源：創(chuàng)業(yè)圈 作者：何秀蘭

如今，華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司（下稱“華泰保險(xiǎn)”）大股東“安達(dá)系”再次加碼華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司（（下稱“華泰人壽”）。

(資料圖片)

6月8日，華泰人壽發(fā)布關(guān)于變更注冊(cè)資本有關(guān)情況信息披露公告，根據(jù)2023年第一次臨時(shí)股東大會(huì)議案，公司擬于2023年增加注冊(cè)資本金6.8億元，增資完成后，公司注冊(cè)資本金提升至43.13億元。

受權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)的影響，去年險(xiǎn)企的盈利狀況不容樂觀。在持續(xù)盈利9年后，華泰人壽去年凈利潤虧損2.25億元，今年一季度虧損4543萬元。

值得注意的是，去年11月，監(jiān)管批準(zhǔn)了華泰保險(xiǎn)的部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜，但華泰保險(xiǎn)最新年度償付能力報(bào)告及官方公告尚未披露其股權(quán)變化最新進(jìn)展。記者就相關(guān)問題多次聯(lián)系華泰保險(xiǎn)及華泰人壽有關(guān)人士，未獲回復(fù)。

為繼續(xù)提升償付能力，險(xiǎn)企增資熱情不減。記者根據(jù)公開披露統(tǒng)計(jì)，今年以來，共有12家險(xiǎn)企先后發(fā)布了增資公告，擬增資金額合計(jì)近110億元。其中，陽光保險(xiǎn)和國寶人壽的增資已經(jīng)獲得監(jiān)管批復(fù)同意。

盤古智庫高級(jí)研究員江瀚對(duì)記者分析稱，中小型險(xiǎn)企之所以頻繁增資，主要因?yàn)槠滟Y本充足率較低，面臨較大的償付能力壓力。此外，有些中小型險(xiǎn)企的經(jīng)營模式較為簡單，主要依靠保費(fèi)收入維持業(yè)務(wù)擴(kuò)張，因此也需要增加資本厚度來提高業(yè)務(wù)規(guī)模和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

圖源：圖蟲創(chuàng)意

近12年6次增資，提升償付能力

根據(jù)定增方案，華泰人壽本次擬發(fā)行新股6.8億股，每股價(jià)格1元，共募集資本6.8億元。其中，擬向股東華泰保險(xiǎn)定增5.44億股，募資5.44億元；擬向股東安達(dá)北美洲保險(xiǎn)控股公司（下稱“安達(dá)北美洲保險(xiǎn)”）定增1.36億股，募資1.36億元。增資完成后，華泰保險(xiǎn)和安達(dá)北美洲保險(xiǎn)對(duì)華泰人壽持股比例分別為79.73%、20%。

事實(shí)上，華泰人壽增資比較頻繁，大約每兩年就會(huì)進(jìn)行一次定增。記者據(jù)公告統(tǒng)計(jì)，2011年-2021年，華泰人壽共完成了5筆定增，注冊(cè)資本金也從18.08億元一路上升至36.33億元。定增理由基本一致，通常為根據(jù)公司未來業(yè)務(wù)規(guī)劃及資產(chǎn)配置情況，為增強(qiáng)公司競(jìng)爭力，保證償付能力充足率符合監(jiān)管要求，因此進(jìn)行增資。

華泰人壽是成立于2005年的全國性壽險(xiǎn)公司。2023年一季度償付能力報(bào)告顯示，華泰人壽目前共有7家股東，其中華泰保險(xiǎn)為其控股股東，股東安達(dá)北美洲保險(xiǎn)及其母公司安達(dá)集團(tuán)旗下另外3家公司亦為華泰保險(xiǎn)股東，以致上述4家公司直接及間接持有華泰人壽股權(quán)比例超過50%，安達(dá)集團(tuán)旗下的安達(dá)有限公司為華泰人壽的實(shí)控人。

2020年，由于控股股東華泰保險(xiǎn)變更了股東并獲得監(jiān)管批復(fù)，安達(dá)有限公司成為華泰人壽實(shí)控人。李存強(qiáng)接替王梓木出任華泰人壽董事長。

王梓木1996年創(chuàng)辦的華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司為華泰保險(xiǎn)前身，2011年，通過集團(tuán)化改組更名為華泰保險(xiǎn)集團(tuán)。2011年-2022年3月，王梓木擔(dān)任華泰保險(xiǎn)董事長兼首席執(zhí)行官。2022年3月，69歲的王梓木因年齡原因退出華泰保險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。

李存強(qiáng)也是華泰保險(xiǎn)的“老人”。履歷資料顯示，李存強(qiáng)1964年出生，2012年10月加入華泰保險(xiǎn)，歷任副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理兼首席戰(zhàn)略官，華泰人壽總經(jīng)理兼首席執(zhí)行官、董事長兼首席執(zhí)行官?，F(xiàn)任華泰保險(xiǎn)董事、總經(jīng)理兼首席運(yùn)營官、首席戰(zhàn)略官，華泰人壽董事長。

值得一提的是，2022年9月，劉占國辭任總經(jīng)理后不久，李林被指定為華泰人壽臨時(shí)負(fù)責(zé)人。履歷資料顯示，李林1970年出生，畢業(yè)于武漢體育學(xué)院體育管理學(xué)專業(yè)。1997年至2019年，李林先后于中國人壽多地分公司以及總公司就職；2019年7月至2022年9月任光大永明人壽副總經(jīng)理；2022年9月加入華泰人壽任臨時(shí)負(fù)責(zé)人，2022年12月至今任華泰人壽資深副總經(jīng)理。

日前，華泰人壽發(fā)布2022年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告稱，作為華泰保險(xiǎn)的重要成員，華泰人壽持續(xù)聚焦客戶、品質(zhì)、規(guī)模和利潤四大要素，堅(jiān)持價(jià)值成長之路，依托華泰保險(xiǎn)和其他子公司的市場(chǎng)資源以及業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理能力，利用美國安達(dá)集團(tuán)的全面技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)健康、平穩(wěn)和較快的發(fā)展。

不過，華泰人壽的盈利能力并不穩(wěn)定。2019年，華泰人壽的盈利水平達(dá)到峰值，之后便持續(xù)下降，2022年出現(xiàn)虧損。數(shù)據(jù)顯示，2019年-2022年，華泰人壽實(shí)現(xiàn)凈利潤分別為5.06億元、4.12億元、2.82億元、-2.25億元。

最新償付能力報(bào)告顯示，2023年一季度，華泰人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入23.66億元，同比微增1.2%；實(shí)現(xiàn)凈利潤-4543萬元，虧損同比擴(kuò)大3125萬元。

截至今年一季度末，華泰人壽核心和綜合償付能力充足率分別為128.17%、156.32%，償付能力充足率滿足監(jiān)管要求，但低于行業(yè)同期平均水平。

12家險(xiǎn)企擬增資共110億，國資積極入場(chǎng)

增資無疑是提高償付能力充足率的有效途徑，據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，包括華泰人壽在內(nèi)，今年以來共有12家險(xiǎn)企在保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)披露了增資計(jì)劃，擬增資金額合計(jì)近110億元。其中，陽光保險(xiǎn)和國寶人壽的增資已獲得監(jiān)管的核準(zhǔn)批復(fù)。

從增資規(guī)模上看，險(xiǎn)企增資規(guī)模普遍集中在10億元以下，中原農(nóng)險(xiǎn)擬增資金額22.69億元，是今年以來擬增資金額最大的險(xiǎn)企；愛心人壽擬增資3億元，是今年以來擬增資金額最少的險(xiǎn)企，不過其在數(shù)月前有一筆3.2億元的增資剛剛落地。

從機(jī)構(gòu)規(guī)模上看，中小型險(xiǎn)企仍是增資的主力軍，如財(cái)信吉祥人壽、國寶人壽、君龍人壽、匯豐人壽、泰康養(yǎng)老、復(fù)星聯(lián)合健康、長城人壽等。

基于監(jiān)管對(duì)股東資質(zhì)的高度重視，國資股東成為險(xiǎn)企增資的主要出資主體，今年險(xiǎn)企提出的12起增資計(jì)劃中有4起增資計(jì)劃涉及新股東，財(cái)信吉祥人壽、中原農(nóng)險(xiǎn)、復(fù)星聯(lián)合健康、長城人壽引進(jìn)的新股東均有國資背景。

以財(cái)信吉祥人壽為例，本次增資計(jì)劃引進(jìn)的新股東為芒果傳媒，增資后芒果傳媒持股比例為8.01%，位列財(cái)信吉祥人壽第五大股東。股權(quán)穿透后發(fā)現(xiàn)，芒果傳媒實(shí)控人為湖南省文資委。

除財(cái)信吉祥人壽外，地方國資入場(chǎng)險(xiǎn)企的情況有多個(gè)。根據(jù)中原農(nóng)險(xiǎn)5月發(fā)布的增資計(jì)劃，新股東河南投資集團(tuán)有限公司和河南農(nóng)開產(chǎn)業(yè)基金投資有限公司分別出資14.46億元、8.23億元，該兩家公司的背后實(shí)控人均為河南省財(cái)政廳；佛山國資委則擬通過廣東順德科創(chuàng)管理集團(tuán)有限公司出資近2.5億元入股復(fù)星聯(lián)合健康；長城人壽引進(jìn)的新股東中國國有企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整基金二期股份有限公司、北京德源什剎海房屋管理有限公司，其實(shí)控人也為國資。

江瀚對(duì)記者表示，這些中小險(xiǎn)企的增資主體以地方國資為主，主要是由于地方政府對(duì)本地保險(xiǎn)企業(yè)的支持態(tài)度，地方政府通常會(huì)出臺(tái)一系列扶持政策，鼓勵(lì)本地保險(xiǎn)公司做大做強(qiáng)，并通過注資等方式支持其發(fā)展。