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基金投資基礎(chǔ)入門(mén)知識(shí)有哪些?基金和理財(cái)?shù)膮^(qū)別是什么?

時(shí)間：2023-06-13 14:16:10 來(lái)源：新化月報(bào)網(wǎng) 發(fā)布者：DN032

基金投資基礎(chǔ)入門(mén)知識(shí)有哪些?

買基金一定要弄清楚最基本的基礎(chǔ)知識(shí)，我們不是基金經(jīng)理，雖然不要求一定要懂行業(yè)發(fā)展前景之類的問(wèn)題，但是我們至少得清楚什么是基金的最大回撤，波動(dòng)率，等等基礎(chǔ)知識(shí)。最大回撤可以幫我們了解基金歷史上最壞的情況，說(shuō)白了就是你知道它曾經(jīng)的最大虧損是多少，在投資基金之前，我們需要先預(yù)想一下，這個(gè)最壞的情況，如果發(fā)生在自己身上，自己的心態(tài)會(huì)不會(huì)炸。如果接受不了，那也就不用考慮這支基金了。

最大回撤，就是基金的凈值從前期某個(gè)高點(diǎn)到后期的低點(diǎn)的跌幅，比如7月1日高點(diǎn)是10元，7月31日跌到5元，這段下跌過(guò)程就是回撤，回撤幅度就是50%。最大回撤就是某個(gè)時(shí)間段內(nèi)最大下跌幅度。最大回撤是需要結(jié)合時(shí)間去看的，比如近一個(gè)月最大回撤，成立以來(lái)的最大回撤等等。

最大回撤還有一個(gè)好處就是，如果你發(fā)現(xiàn)一只基金它非常優(yōu)秀，并且超過(guò)5年以上的運(yùn)行時(shí)間，并且自成立以來(lái)的最大回撤也比同類小很多，就可以把這支基金多關(guān)注關(guān)注了，就可以去蹲守這支基金，等它發(fā)生意外，比如等個(gè)熊市的時(shí)候，這支基金開(kāi)始回撤，會(huì)扯到歷史最大值附近，你就可以入手了。

綜上，基金投資簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把自己的錢交給基金經(jīng)理去投資，因此基金投資者只需要了解一些基本的交易規(guī)則就可以投資了，選基金重要的就是選基金經(jīng)理。

基金和理財(cái)?shù)膮^(qū)別是什么?

買基金和買理財(cái)?shù)南嗤c(diǎn)在于：投資者都是將資金交給管理人投資，廣義的理財(cái)包括基金，但狹義的理財(cái)是指5萬(wàn)起購(gòu)買的產(chǎn)品，所以二者區(qū)別如下：

1、投資標(biāo)的不同：基金根據(jù)產(chǎn)品類型進(jìn)行投資，投資股票或債券的比例必須按照法律要求;但理財(cái)一般投資貨幣市場(chǎng)工具，用小部分投資股票。

2、手續(xù)費(fèi)不同：基金贖回時(shí)需要贖回費(fèi)，理財(cái)?shù)狡诤鬀](méi)有贖回費(fèi)。

3、期限不同。開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可以靈活申贖，但理財(cái)有期限，具體要看合同是多少天的產(chǎn)品。

4、贖回方式不同。場(chǎng)內(nèi)基金買入后第二天賣出就能到賬;場(chǎng)外基金可以隨時(shí)贖回;而理財(cái)?shù)狡诤?，不需要投資者贖回，本息會(huì)自動(dòng)到賬。

5、購(gòu)買渠道不同。由于銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，三方渠道禁止銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品，所以目前理財(cái)產(chǎn)品只能在銀行購(gòu)買，而基金可以在銀行、券商、證券公司、交易所、基金公司等渠道購(gòu)買。

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