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據(jù)公開(kāi)信息，目前已有博時(shí)基金、富國(guó)基金、中歐基金等多家基金公司“官宣”部署了包括DeepSeek在內(nèi)的多款開(kāi)源模型，未來(lái)將根據(jù)效果運(yùn)用到辦公、投資研究、客戶服務(wù)等領(lǐng)域。

有對(duì)沖基金經(jīng)理表示，在實(shí)踐中運(yùn)用AI算法，2年挖掘出38只收益超20%的股票標(biāo)的；同時(shí)大模型能在“黑天鵝”事件發(fā)生之前提示風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)控。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，大模型在基金業(yè)的應(yīng)用有諸多積極意義，如提升投研效率、優(yōu)化風(fēng)控合規(guī)、降低成本、推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等，但也容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量不佳導(dǎo)致模型輸出結(jié)果有所偏差以及合規(guī)及數(shù)據(jù)安全等風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)注1

多家基金公司布局Deep Seek推理能力、成本有優(yōu)勢(shì)

近期，基金公司掀起了一股布局DeepSeek的熱潮，并探索這一大模型在投資、投顧、客服等領(lǐng)域的應(yīng)用。

博時(shí)基金方面對(duì)新京報(bào)記者表示，2024年初，公司經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)了DeepSeek模型在自動(dòng)編寫(xiě)代碼和邏輯推理方面的潛力，率先在自有的昇騰服務(wù)器上部署了DeepSeek-v1模型，作為公司智能開(kāi)發(fā)工具的基座模型，并在2024年8月升級(jí)為DeepSeek-v2模型。“2025年伊始，隨著DeepSeek-R 1模型的發(fā)布，公司完成內(nèi)部部署，并開(kāi)始探索其在投資研究、投資顧問(wèn)服務(wù)和軟件開(kāi)發(fā)等方面的應(yīng)用。”

富國(guó)基金方面表示，公司科技團(tuán)隊(duì)部署了包括Deep?Seek在內(nèi)的多款開(kāi)源模型。

中歐基金方面則表示，公司近期完成了DeepSeek系列開(kāi)源模型的私有化部署，未來(lái)將根據(jù)效果運(yùn)用到辦公、投資研究、客戶服務(wù)等領(lǐng)域。

天弘基金方面稱，公司目前對(duì)DeepSeek的相關(guān)技術(shù)在做全面跟進(jìn)，例如對(duì)其模型測(cè)試業(yè)務(wù)效果、利用其訓(xùn)練自己的大模型、開(kāi)發(fā)強(qiáng)化學(xué)習(xí)路徑等，部分探索已有進(jìn)展。

實(shí)際上，從2022年底ChatGPT推出后，AI大模型持續(xù)火熱，行業(yè)更是進(jìn)入“百模大戰(zhàn)”，但為何此次DeepSeek的出現(xiàn)引發(fā)了公募基金的布局熱潮？

推理能力表現(xiàn)較好及成本相對(duì)較低或許是其競(jìng)爭(zhēng)力所在。

博時(shí)基金方面坦言，R 1模型在推理能力上表現(xiàn)優(yōu)異，可以進(jìn)一步幫助提升工作效率，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。同時(shí)，其對(duì)算力的需求也有所下降，為進(jìn)一步推廣應(yīng)用創(chuàng)造了條件。

富國(guó)基金方面也表示，DeepSeek在可用性與使用效率上較為領(lǐng)先，且部署成本大大降低。從使用體驗(yàn)來(lái)看，在確保安全和合規(guī)的前提下，本地化部署的大語(yǔ)言模型能提升業(yè)務(wù)處理能力，尤其在部分?jǐn)?shù)據(jù)處理與企業(yè)級(jí)應(yīng)用的AI融合中提供了智能化升級(jí)，定制化和內(nèi)部融合推動(dòng)了企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。“經(jīng)過(guò)探索驗(yàn)證，本地化部署模型在內(nèi)部數(shù)據(jù)加工、代碼輔助生成、文字生成、企業(yè)級(jí)RAG、研報(bào)解讀等應(yīng)用方向上達(dá)到了可用階段。”

關(guān)注2

大模型賦能投資　未來(lái)仍面臨數(shù)據(jù)質(zhì)量等挑戰(zhàn)

作為一種先進(jìn)“工具”，大模型對(duì)基金業(yè)的賦能，讓行業(yè)充滿期待。排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師姚旭升對(duì)新京報(bào)記者表示，大模型在基金業(yè)的應(yīng)用有諸多積極意義。第一，在投研方面，大模型能快速解析海量研究報(bào)告，提取關(guān)鍵信息，幫助機(jī)構(gòu)提高研究效率；第二，在風(fēng)控合規(guī)領(lǐng)域，大模型可以自動(dòng)檢查信息披露文件，確保其符合監(jiān)管要求，提升風(fēng)控精準(zhǔn)度；第三，大模型的開(kāi)源特性和較低的部署成本，降低了基金業(yè)的投入門(mén)檻，基金公司可將節(jié)省下來(lái)的資源投入到其他核心業(yè)務(wù)中，提升整體競(jìng)爭(zhēng)力；第四，大模型的引入為基金業(yè)帶來(lái)了新的業(yè)務(wù)思路和創(chuàng)新模式，利用大模型，基金公司可以探索新的投資策略和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，更好地滿足投資者需求。

不過(guò)，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，最為關(guān)心的或許還是“靈魂之問(wèn)”：AI大模型真的能讓基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好嗎？

對(duì)沖基金珠峰智聯(lián)資本AI策略基金經(jīng)理劉昕對(duì)新京報(bào)記者表示，以我們過(guò)去幾年運(yùn)用0xAI模型預(yù)測(cè)和分析股票等金融標(biāo)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，AI模型對(duì)資管業(yè)的賦能主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：獲取稀缺的超額收益、精準(zhǔn)擇時(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理。

“賦能的核心在于，AI大模型能夠高效地處理海量非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，打破傳統(tǒng)投研慣性，挖掘到傳統(tǒng)方法（無(wú)論是主觀投資還是量化交易）中未被識(shí)別的有效因素，簡(jiǎn)而言之，AI大模型能看到人類(lèi)現(xiàn)有的投研方法下看不到的東西。”劉昕表示，“從實(shí)踐來(lái)看，運(yùn)用AI算法，我們2年已挖掘出38只收益超20%的股票標(biāo)的，同時(shí)，目前用AI擇時(shí)預(yù)測(cè)恒生指數(shù)的勝率達(dá)到了100%。”

劉昕進(jìn)一步解釋稱，風(fēng)險(xiǎn)管理則體現(xiàn)在，0xAI模型能在“黑天鵝”事件發(fā)生之前預(yù)測(cè)到波動(dòng)方向，從而提前采取風(fēng)控措施。同時(shí)，AI算法能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控投資組合中資產(chǎn)的相關(guān)性變化，這是非常重要的。

可以預(yù)見(jiàn)的是，AI大模型在基金業(yè)的滲透率將越來(lái)越高，不過(guò)，其帶來(lái)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也值得關(guān)注。

姚旭升認(rèn)為，首先，大模型的訓(xùn)練依賴大量數(shù)據(jù)，若數(shù)據(jù)質(zhì)量不佳，可能導(dǎo)致模型輸出結(jié)果有所偏差，同時(shí)，由于大模型的“黑箱”特性，金融機(jī)構(gòu)還難以對(duì)其結(jié)果進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)溯源和管理；其次，金融業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)有著嚴(yán)格的要求，行業(yè)對(duì)AI技術(shù)的監(jiān)管政策尚未形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，大模型在金融領(lǐng)域的應(yīng)用可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)則的不確定性。

“基金行業(yè)涉及大量敏感數(shù)據(jù)，大模型的應(yīng)用可能增加數(shù)據(jù)泄露、數(shù)據(jù)濫用的風(fēng)險(xiǎn)，侵害投資者的合法權(quán)益。”姚旭升表示。

劉昕也坦言，金融機(jī)構(gòu)全面應(yīng)用AI模型也存在挑戰(zhàn)，比如，同質(zhì)化策略，若多家機(jī)構(gòu)均采用相似的AI底層算法，那么，很可能導(dǎo)致策略趨同，大家又站在了同一起跑線上，削弱了超額收益，所以底層模型的自研性和創(chuàng)新性非常重要。“另外，AI模型的透明性與可解釋性相對(duì)較低，所以‘黑箱模式’可能引發(fā)監(jiān)管審查和法律問(wèn)題，尤其是在投資決策需要符合合規(guī)要求時(shí)，‘黑箱模式’未來(lái)很可能會(huì)面臨挑戰(zhàn)。”