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什么是偏債基金？偏債型基金適合哪類投資者？

時(shí)間：2023-06-27 10:54:02 來源：財(cái)經(jīng)新聞網(wǎng) 發(fā)布者：DN032

什么是偏債基金?

債券基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于國(guó)債、企業(yè)債(包括可轉(zhuǎn)換債券)等債券的基金。

偏債基金是指基金資產(chǎn)大部分投資于債券的基金，一般債券比例50%-70%，股票比例在20%-40%(具體投資比例以各基金為準(zhǔn))。

偏債型基金適合哪類投資者?

1、風(fēng)險(xiǎn)偏好略低的投資者：相比于純股票基金，偏債型基金具有較為穩(wěn)定的收益表現(xiàn)，適合那些風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)較低的投資者進(jìn)行配置。

2、長(zhǎng)期投資者：偏債型基金一般投資于固定收益類證券，具有相對(duì)穩(wěn)定的收益表現(xiàn)，適合長(zhǎng)期持有，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。

3、需要一定收益提升的投資者：偏債型基金相對(duì)于純債基金，投資于少量股票等其他資產(chǎn)，具有一定的收益提升空間，適合希望在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上獲得一定收益提升的投資者。

偏債基金和債券基金的區(qū)別?

1、投資債券比例不同

偏債基金按照字面意思就是偏向以投資債券為主的基金，一般債券比例50%-70%，而債券基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券。

2、到期日不同

偏債基金到期日不確定。因?yàn)槠珎鸺赐顿Y于多種類型的債券，又投資有一部分股票，所以沒有特定的到期時(shí)間，一般是由基金公司來決定具體時(shí)間。債券基金會(huì)有特定的到期日期，比如一年、三年、五年到期等。

3、所有權(quán)不同

偏債基金表示的是一種信托關(guān)系，關(guān)系的雙方主要是投資者和管理者。而債券基金則是一種債券關(guān)系，這兩者所有權(quán)的雙方關(guān)系不一樣。

4、收益率不同

偏債基金投資的品種較多，所以收益率不是固定的，且基金資產(chǎn)組合中投資股票的比例比債券基金大，所以收益率一般比債券基金高。而債券基金收益率是固定的，投資者在購買之前就能知曉其收益率。

5、風(fēng)險(xiǎn)不同

偏債基金投資對(duì)象比較多樣，股票投資占比比債券基金大，所以風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比債券基金的大。

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