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什么是定期折算和不定期折算？不定期份額折算會虧損嗎？

時間：2023-07-05 17:15:42 來源：微山財經(jīng)網(wǎng) 發(fā)布者：DN032

什么是定期折算和不定期折算?

1、定期折算

定期折算是指根據(jù)基金合同中約定的頻率，對某一類或幾類份額凈值進行重新調(diào)整的行為。

定期折算類似于基金的分紅，A份額到了每年約定的定期折算日期，會將約定的利息以母基金份額的形式發(fā)放給基金持有人，同時對基金的凈值進行除權(quán)，將基金凈值降到1元。

折算之后的基金凈值會下跌，但是基金的份額會對應(yīng)增加，所以，基金的總份額是沒有變化的。假設(shè)投資者持有母基金、A份額和B份額各10000份額，折算前的凈值分別是1.2,1.1和1.4，A和份額B的份額比例是1:1，A份額約定收益率是5.0%，則折算后：

A份額折算后凈值=折算日A份額凈值-A份額約定收益=1.1-0.05=1.05

B份額折算后凈值=原來凈值不變1.4

母基金折算后凈值=(A份額折算后凈值+B份額凈值)/2=1.225

2、不定期折算

不定期折算又被稱為到點折算，是指分級基金可以設(shè)置上閾值或下閾值折算機制，當(dāng)某類份額參考凈值達到一定閾值時，進行份額折算。

不定期折算可以分為向上折算和向下折算。

向上折算，也就是上折，當(dāng)分級基金母基金的凈值上漲到一定程度后，會進行上折，所以上折主要發(fā)生在牛市。

向下折算，當(dāng)分級基金的份額下跌到某個價格的時候，分級基金將進行下折，分級基金的下折一般發(fā)生在熊市。

不定期份額折算會虧損嗎?

不定期份額折算不會虧損。

折算后,持有者的金額不發(fā)生改變。所以,當(dāng)持有的基金顯示為大幅的虧損,請不要擔(dān)心,很有可能是因為折算后份額調(diào)增的暫時結(jié)果,等待份額調(diào)增后會自動恢復(fù)的。投資者耐心等待即可。

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