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在找CP的“上集”，諾德基金小編介紹了定投更適“起落不定”的權(quán)益類基金；那么在“續(xù)集”里，咱們的重點(diǎn)工作就是和大家一起探討，如何挑選適合定投的權(quán)益類基金！

基金的質(zhì)地很重要，那么如何篩選呢？

據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，活躍在A股市場(chǎng)上的股票型基金共有1829只、偏股混合型基金共有1865只、股票型FOF基金共有6只。總體而言，共有3700只基金布局權(quán)益市場(chǎng)，力爭(zhēng)為投資者們創(chuàng)造超額收益。(數(shù)據(jù)來源：wind，截至2022.4.21)

(資料圖片)

所以，要在其中做出合適的選擇，并不是一件容易的事情。

大家都知道，我們啟動(dòng)定投這一投資模式的終極目的，是獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的長(zhǎng)期收益。定投的作用是緩平風(fēng)險(xiǎn)，攤平成本，避免擇時(shí)；而盈利是否豐厚，則取決于所持有基金本身的質(zhì)量如何。

接下來，諾德基金小編就為大家介紹一些關(guān)鍵的數(shù)據(jù)，來幫助大家進(jìn)行基金的篩選：

01、考察長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，重視最大回撤

最大回撤率是指在選定周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，基金凈值走到最低點(diǎn)時(shí)的收益率回撤幅度的最大值。該數(shù)值直觀地呈現(xiàn)了買入這只基金后可能會(huì)出現(xiàn)的最糟糕的情況。

通過回顧某只基金的最大回撤值，投資者可以將其與自身風(fēng)險(xiǎn)偏好做對(duì)比，考察自身是否能承受這種程度的損失，是否能堅(jiān)定地長(zhǎng)期持有。

02、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比，看看這只基金是否能扛能漲

卡瑪值是考察基金成長(zhǎng)情況的

一個(gè)非常重要的指標(biāo)！

卡瑪值=超額收益/最大回撤

卡瑪值越大，則證明該基金在遭遇回撤后反彈能力越強(qiáng)或最大回撤較小，卡瑪值越大的基金或許能為投資者提供更舒適的持有體驗(yàn)。

03、性價(jià)比得看夏普比率

3700只權(quán)益類基金密集扎堆，自然存在同質(zhì)化嚴(yán)重的情況。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，像新能源、醫(yī)藥這樣的熱門賽道，是眾多基金的重倉(cāng)領(lǐng)域，普通投資者要如何在其中做出選擇呢？這時(shí)你會(huì)發(fā)現(xiàn)，“只買對(duì)的，不買貴的”的購(gòu)物小訣竅也適用于投資領(lǐng)域——基金投資的性價(jià)比了解一下。

決定一只基金性價(jià)比如何的重要指標(biāo)之一，便是夏普比率。

夏普比率=(投資組合預(yù)期年化報(bào)酬率－年化無風(fēng)險(xiǎn)利率)/投資組合年化報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差

夏普比率是指某投資標(biāo)的或組合在承受每單位風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠獲得多少收益，其數(shù)值為正時(shí)才有參考意義，且數(shù)值越大意味著資產(chǎn)在相同水平的風(fēng)險(xiǎn)下捕獲收益的能力越強(qiáng)。

以上的所有數(shù)據(jù)參考，朋友們都可以在各類基金申購(gòu)渠道中進(jìn)行查詢。用數(shù)據(jù)來錨定真正優(yōu)質(zhì)的基金喲。

定投指數(shù)基金也不失為一種好的選擇

上文中，諾德基金小編為大家介紹了一些指標(biāo)，幫助大家篩選真正優(yōu)質(zhì)的基金。其實(shí)，這些指標(biāo)不僅僅適用于定投標(biāo)的的考察選擇，即便是一次性投資也是相當(dāng)適用的。

接下來，諾德基金小編繼續(xù)為大家進(jìn)行更深層次的介紹，權(quán)益類基金這么多，其中也包含了眾多的子種類。相較于主動(dòng)型管理的基金，指數(shù)化被動(dòng)投資的基金可能也非常適合以定投的方式持有。

指數(shù)基金就是以特定指數(shù)的成分股(如滬深300指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、半導(dǎo)體指數(shù)、新能源指數(shù)等)為投資標(biāo)的，投資此類指數(shù)基金，就能基本復(fù)制該指數(shù)的表現(xiàn)。

舉例來說，如果我們把一個(gè)蘋果園中的果樹的產(chǎn)量情況求一個(gè)平均數(shù)，就可以得到一個(gè)“產(chǎn)量指數(shù)”。

這個(gè)產(chǎn)量指數(shù)會(huì)隨著時(shí)間的變化而變化，可以反映這個(gè)果園平均產(chǎn)出蘋果數(shù)量的走勢(shì)。

如果把該指數(shù)當(dāng)作一個(gè)金融產(chǎn)品，只要該果園的平均產(chǎn)量是上漲的，通過投資該指數(shù)就能獲利，某一棵果樹的具體漲跌幅不重要。

諾德基金小編認(rèn)為，定投指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下兩點(diǎn)：

1、指數(shù)基金是追蹤某一指數(shù)所包含的成分股的整體表現(xiàn)，一方面可以規(guī)避“選對(duì)行業(yè)選錯(cuò)個(gè)股”的窘境；另一方面對(duì)平均水平的追求天然地分散了部分個(gè)股波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，可以和定投對(duì)波動(dòng)的緩平強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合。

2、定投是定期、定額分批入場(chǎng)，意味著申購(gòu)動(dòng)作較為頻繁。而相較于主動(dòng)型管理基金而言，指數(shù)基金費(fèi)率更低，能幫投資者降低持有成本。

咱們的定投小課堂先講到這兒啦～希望小伙伴們能真正地受益于定投，擁抱投資的快樂。

諾德基金介紹：諾德基金自2006年成立以來，堅(jiān)持“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財(cái)服務(wù)”的使命，秉承著“穩(wěn)扎穩(wěn)打、自我革新”的經(jīng)營(yíng)理念，崇尚“以人為本”的用人宗旨，以價(jià)值創(chuàng)造為根本出發(fā)點(diǎn)，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，努力為客戶創(chuàng)造穩(wěn)定且持續(xù)的“低風(fēng)險(xiǎn)收益”，從而獲得客戶的長(zhǎng)期信任和托付，用實(shí)際行動(dòng)踐行“一諾千金、厚德載物”的企業(yè)文化。作為專業(yè)的資產(chǎn)管理公司，諾德基金管理有限公司始終堅(jiān)持完備的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，積極引進(jìn)國(guó)內(nèi)外各大領(lǐng)先的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)和方法，切實(shí)履行對(duì)投資管理人的信托責(zé)任，保護(hù)每一位投資者的切身利益，致力于打造一家富有獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)能力、受投資者尊敬的現(xiàn)代資產(chǎn)管理公司。一諾千金，以專業(yè)得信任；厚德載物，以品德共發(fā)展。這是諾德的承諾，更是諾德的宣言。