全球聚焦：劣后資金什么意思？劣后資金一般是誰出？
劣后資金什么意思?
劣后資金屬于一個(gè)安全墊的資金,意思是在資金遭到風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,劣后資金將優(yōu)先償付風(fēng)險(xiǎn),在獲得收益的時(shí)候,他的收益將會(huì)在優(yōu)先級(jí)的收益之后支付。
劣后資金一般是結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品的名稱，這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品分為兩部分進(jìn)行投資，大部分資金是不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的，但是收益也少，稱為優(yōu)先資金。大約30%或者更少的資金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，收益也高，稱為劣后資金。
當(dāng)投資發(fā)生損失時(shí)，首先由劣后級(jí)吸收，如果劣后級(jí)被完全損失，才會(huì)損失到優(yōu)先級(jí)。因此，從風(fēng)險(xiǎn)的角度來看，劣后級(jí)代表了風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)最高的那一份，而優(yōu)先級(jí)則是相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的那一份。總的來說，就是劣后資金向優(yōu)先資金支付固定利息，如果出現(xiàn)損失，先損失劣后資金，優(yōu)先不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，享受固定收益。
劣后資金一般是誰出?
一般劣后資金是有技術(shù)方出自的，而優(yōu)先資金是資金方出資的，劣后資金的風(fēng)險(xiǎn)大，用來賠付虧損，但是收益也大，一般在50%以上，而優(yōu)先資金基本不虧本，屬于保本型資金，但是風(fēng)險(xiǎn)小，代理的收益績(jī)效，基本上在10%-30%。
劣后資金屬于一個(gè)安全墊的資金，意思是在資金遭到風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，劣后資金將優(yōu)先償付風(fēng)險(xiǎn)，在獲得收益的時(shí)候，它的收益將會(huì)在優(yōu)先級(jí)的收益之后支付。
劣后受益權(quán)人本金將對(duì)優(yōu)先受益人進(jìn)行支持，在項(xiàng)目遭受損失時(shí)，劣后人的財(cái)產(chǎn)用于優(yōu)先人補(bǔ)償，取得盈利時(shí)，優(yōu)先人按事先約定比例適當(dāng)參與分紅。劣后與優(yōu)先是一對(duì)孿生兄弟，這是在金融產(chǎn)品中非常常見的一種風(fēng)險(xiǎn)/收益安排。信托公司發(fā)行的結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品，在同一款產(chǎn)品中，可以購(gòu)買優(yōu)先級(jí)信托產(chǎn)品也可以購(gòu)買劣后產(chǎn)品。
劣后受益人一般與優(yōu)先受益人相較，指的是信托公司發(fā)行的結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品，在同一款產(chǎn)品中，優(yōu)先受益人分享較低的收益率，承擔(dān)較小的風(fēng)險(xiǎn)，而劣后受益人則承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)獲得高收益。
在有證據(jù)證明證券公司積極為“劣后受益人”與信托公司牽線搭橋，促成信托計(jì)劃發(fā)行時(shí)，證券公司仍然存在較大的違法風(fēng)險(xiǎn)。所幸的是，大多數(shù)的證券投資信托計(jì)劃并沒有“劣后受益人”的參與，較常見的是對(duì)所有受益人一視同仁且不保證最低收益的信托產(chǎn)品，證券公司可以合理合法的參與其中。
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