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平衡基金和配置型基金的區(qū)別是什么?平衡型基金代表什么意思? 當前通訊

時間:2023-06-28 10:49:48 來源:北流生活 發(fā)布者:DN032

平衡基金在股票和債券中的投資比例均為50%,而配置型基金在這兩個方面的投資比例并不一定是固定的,因此,基金管理人可以在市場波動的情況下對債券或股票進行靈活的配置,因此,配置型基金的風險要比平衡型基金高。

1、最低成本進行“資產(chǎn)配置”調(diào)整。

開放式基金的最大優(yōu)勢是投資者可以自由地進行申購和贖回,但是需要支付很大的費用;因此,“傘型基金”作為一種產(chǎn)品的創(chuàng)新,可以讓投資者以更低的成本在多個子基金之間進行轉換,從而主動地對股票和債券等大類資產(chǎn)進行配置,盡管轉換的成本很低,但是還是有成本的。

然后,在市場上,對產(chǎn)品進行了更深層次的創(chuàng)新,并推出了“資產(chǎn)靈活配置型基金”。因為這種基金投資于任何一類證券的比例都可以達到100%,所以,基金經(jīng)理可以按照市場情況,來靈活地調(diào)整基金資產(chǎn)的股票、債券、現(xiàn)金的投資比例,這對基金投資者來說,就等于是免費地進行了資產(chǎn)配置的調(diào)整。

2、可較大程度獲取證券市場投資收益。

這是因為,在對此類基金進行投資的時候,可以充分發(fā)揮基金管理人的專業(yè)優(yōu)勢,對股票、債券等大類資產(chǎn)展開配置。當股票市場上出現(xiàn)投資機會的時候,就會加大股票投資的比重,從而獲得更大程度的股票市場收益。在有投資機會的情況下,為了獲得更高的收益,公司應提高債券的投資比重。從整體來看,基金經(jīng)理必然會在“時機”上進行更多地選擇,以獲得更多的股票投資回報。

平衡型基金代表什么意思

平衡型基金就是指以不僅得到 本期收益,又追求完美股票基金財產(chǎn)長期性升值為項目投資總體目標,把資產(chǎn)多元化投資于個股和債卷,以確保資產(chǎn)的安全系數(shù)和營利性的股票基金。平衡型基金(Balance Fund)多元化投資于個股和債卷的共同基金。一般當股票基金職業(yè)經(jīng)理人不看中后勢時,會提升抗跌性極強的債券投資占比;相反,當股票基金職業(yè)經(jīng)理人看中后勢時,則會提升較具資本利得盈利機遇的股市投資占比。

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