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每日視訊：開放式基金價格的主要決定因素是什么？開放式基金手續(xù)費怎么計算？

時間：2024-09-25 08:56:25 來源：第一商業(yè)網(wǎng) 發(fā)布者：DN032

開放式基金價格的主要決定因素是什么?

開放式基金進(jìn)行交易時的價格主要由當(dāng)前交易基金的實際單位凈值來決定，也就是說，開放式基金價格的主要決定因素是基金單位凈值，當(dāng)然還有一小部分由當(dāng)前基金的市場供求關(guān)系來決定。

(資料圖片僅供參考)

和封閉式基金價格主要受市場供求關(guān)系影響不同，開放式基金價格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來就分別從基金申購和贖回兩個事例來詳細(xì)說明。

1、申購舉例：

小張是一名基金投資人，現(xiàn)在他打算用500萬元來購買基金，考慮各種因素后，選擇購買開放式基金。已知申購此開放式基金的費率為2%，而基金實際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實際交易價格為：基金購買所需費用為500萬元x 2%=10萬元;基金凈購買所需金額為500萬元-2萬元=498萬元;基金購買總份額為498萬元÷2元=2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是那位小張基金投資人，現(xiàn)在他的需求變?yōu)橼H回基金，贖回500萬份基金單位，已知贖回的費率為5%，單位基金凈值為2元，那么需要計算單只贖回價格，然后乘以總份額：贖回單位基金價格為2元x (1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額 =500萬x 1.9=950萬元。

通過以上的例子，可以顯而易見的得出結(jié)論：開放式基金價格的決定因素是基金實際單位凈值價格。無論是開放式基金也好，還是封閉式基金也好，投資者一定要選擇適合自己的基金。

開放式基金手續(xù)費怎么計算?

開放式基金的手續(xù)費計算涉及認(rèn)購、申購、贖回等多個環(huán)節(jié)，具體計算方法如下‌：

‌認(rèn)購費用計算‌：

認(rèn)購以金額的方式提出，首先必須扣除認(rèn)購費用，剩下的凈認(rèn)購額才用來購買基金單位。這是一種國際通用的方式。計算公式為：認(rèn)購價格 = 基金單位面值 + 認(rèn)購費率;凈認(rèn)購金額 = 認(rèn)購金額 - 認(rèn)購費用;認(rèn)購份額 = 凈認(rèn)購金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者有1萬元認(rèn)購金額，基金單位面值為1元，認(rèn)購費率為1.5%，那么可以認(rèn)購到9850份基金單位‌。

‌申購費用計算‌：

申購費用及份額的計算方法是：凈申購金額 = 申購金額 / (1 + 申購費率);申購費用 = 申購金額 - 凈申購金額;申購份額 = 凈申購金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者投資15000元申購某開放式基金，假設(shè)申購費率為1.5%，當(dāng)日的基金單位凈值為1.52元/份，那么可以得到9722.58份基金單位‌。

‌贖回費用計算‌：

贖回費用的計算方法是：贖回費用 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 × 贖回費率;贖回金額 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 - 贖回費用。例如，如果投資者贖回50,000份基金單位，假設(shè)贖回費率為0.5%，當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.1688元，其得到的贖回金額為58,147.80元‌。

標(biāo)簽：開放式基金價格的主要決定因素是開放

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