中金公司吳波：從“銷售模式”到“買方投顧模式”轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)共識
【資料圖】
在7月8日舉辦的2023青島·中國財富論壇上，中金公司管理委員會成員、中金公司股票業(yè)務(wù)部負責(zé)人、中金財富總裁吳波談及如何助力增加居民財產(chǎn)性收入的話題。
如何助力增加居民財產(chǎn)性收入？什么是老百姓需要的財富管理服務(wù)？吳波表示，近年來行業(yè)對該問題有了越來越多的思考和嘗試，包括此前對于“基金賺錢基民不賺錢”的討論，從“銷售模式”到“買方投顧模式”的轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為行業(yè)共識，志在必行。
吳波談到，盡管買方投顧轉(zhuǎn)型的大共識已經(jīng)形成，但具體執(zhí)行做法行業(yè)并未達成一致。今年6月9日，證監(jiān)會就《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》公開征求意見，將有利于形成監(jiān)管、行業(yè)、客戶三方的共識，形成行業(yè)執(zhí)行層面的具體范式，助力財富管理更好的服務(wù)居民財產(chǎn)性收入的提升。
吳波以中金財富為例介紹了實踐買方投顧服務(wù)的平臺的心得。
一是通過資產(chǎn)配置幫助客戶降低賬戶的波動率，讓客戶能拿得住。吳波還表示，在2022年和今年，他都看到很多客戶不斷對其賬戶組合追加投資，一方面說明客戶越來越成熟了，敢于在波動的市場中做一些逆人性的行為，另一方面也更說明買方投顧的模式確實能夠給客戶帶來較好的投資體驗。
二是做好陪伴。要在做好投資的同時，通過長期高頻有溫度的高質(zhì)量投資者教育和陪伴服務(wù)不斷提升老百姓對理財?shù)恼J知水平，讓大家更理性地認識資本市場并愿意參與。
“我們覺得投資者教育除了告訴老百姓投資風(fēng)險是什么，哪些投資行為不適合，更重要的是告訴他們正確的投資理念和姿勢是什么，并且任何時候都能陪伴在身邊，而且可能越是在市場波動率變大，市場艱難時越要主動擔(dān)當(dāng)，積極向客戶發(fā)聲，幫助客戶選擇做‘難而正確的事’。”吳波稱。
三是要讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變。通過真正了解客戶需求、給客戶適配目標(biāo)需求的資產(chǎn)配置方案、執(zhí)行相關(guān)方案并定期檢視組合，助力客戶更清晰的定位自身的需求以及適配的解決方案。
最后，吳波認為，有了科技賦能，一定可以助力買方投顧走進千家萬戶，實現(xiàn)普惠金融。
（文章來源：券中社）
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