中金公司吳波：從“銷售模式”到“買方投顧模式”轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)共識(shí)
【資料圖】
在7月8日舉辦的2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇上，中金公司管理委員會(huì)成員、中金公司股票業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、中金財(cái)富總裁吳波談及如何助力增加居民財(cái)產(chǎn)性收入的話題。
如何助力增加居民財(cái)產(chǎn)性收入？什么是老百姓需要的財(cái)富管理服務(wù)？吳波表示，近年來行業(yè)對(duì)該問題有了越來越多的思考和嘗試，包括此前對(duì)于“基金賺錢基民不賺錢”的討論，從“銷售模式”到“買方投顧模式”的轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為行業(yè)共識(shí)，志在必行。
吳波談到，盡管買方投顧轉(zhuǎn)型的大共識(shí)已經(jīng)形成，但具體執(zhí)行做法行業(yè)并未達(dá)成一致。今年6月9日，證監(jiān)會(huì)就《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》公開征求意見，將有利于形成監(jiān)管、行業(yè)、客戶三方的共識(shí)，形成行業(yè)執(zhí)行層面的具體范式，助力財(cái)富管理更好的服務(wù)居民財(cái)產(chǎn)性收入的提升。
吳波以中金財(cái)富為例介紹了實(shí)踐買方投顧服務(wù)的平臺(tái)的心得。
一是通過資產(chǎn)配置幫助客戶降低賬戶的波動(dòng)率，讓客戶能拿得住。吳波還表示，在2022年和今年，他都看到很多客戶不斷對(duì)其賬戶組合追加投資，一方面說明客戶越來越成熟了，敢于在波動(dòng)的市場(chǎng)中做一些逆人性的行為，另一方面也更說明買方投顧的模式確實(shí)能夠給客戶帶來較好的投資體驗(yàn)。
二是做好陪伴。要在做好投資的同時(shí)，通過長(zhǎng)期高頻有溫度的高質(zhì)量投資者教育和陪伴服務(wù)不斷提升老百姓對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)知水平，讓大家更理性地認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)并愿意參與。
“我們覺得投資者教育除了告訴老百姓投資風(fēng)險(xiǎn)是什么，哪些投資行為不適合，更重要的是告訴他們正確的投資理念和姿勢(shì)是什么，并且任何時(shí)候都能陪伴在身邊，而且可能越是在市場(chǎng)波動(dòng)率變大，市場(chǎng)艱難時(shí)越要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，積極向客戶發(fā)聲，幫助客戶選擇做‘難而正確的事’?！眳遣ǚQ。
三是要讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變。通過真正了解客戶需求、給客戶適配目標(biāo)需求的資產(chǎn)配置方案、執(zhí)行相關(guān)方案并定期檢視組合，助力客戶更清晰的定位自身的需求以及適配的解決方案。
最后，吳波認(rèn)為，有了科技賦能，一定可以助力買方投顧走進(jìn)千家萬(wàn)戶，實(shí)現(xiàn)普惠金融。
（文章來源：券中社）
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